【第1篇】银行营销工作心得体会精选范文怎么写2150字
要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：
一、客户经理必须具备应有的素质
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求
作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。
针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动„„虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。
我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。
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做银行营销这一行，确实需要不少心力。刚入行的时候，总觉得只要产品好，客户自然会买账。后来才发现，这想法太天真了。客户的需求千差万别，你得了解他们，才能找到突破口。比如有的客户喜欢听数字，你得准备详细的收益对比；有的客户看重服务态度，那你得笑脸相迎，耐心解答。
记得有一次推广理财产品，我事先没搞清楚客户的资金状况，就一股脑儿推荐高收益型产品。结果客户一听风险系数高，直接摆手走人。事后反思，发现是自己没做好功课。每次接触新客户前，都得先摸清他们的需求点，这是基本功。还有，和客户聊天时，千万别只顾着说自己产品的优点，适当夸夸客户的选择眼光，效果会更好。
跟同行交流多了，我发现有些人特别擅长讲故事。他们能讲出一个生动的例子，让客户一下子明白产品的价值。我也试着学着这样做，但总是掌握不好分寸。有时候话太多，把重点给冲淡了；有时候又说得太简略，客户一脸迷茫。琢磨了一段时间才明白，关键是要把握节奏，既不能啰嗦，也不能含糊。
书写注意事项：
银行营销这份工作，少不了跑腿。有时候为了签下一个大客户，得跑好几趟。有时候客户临时变卦，还得重新调整方案。有一次为了赶时间，我急匆匆地把合同带错了版本，差点耽误事情。虽然最后补救及时，但也提醒自己以后做事要多检查几遍。
说到底，银行营销靠的是细心和耐心。细心是基础，不然容易出岔子；耐心是关键，不然客户会觉得你不靠谱。当然，光有这两样还不够，还得不断学习新的金融知识，紧跟市场变化。毕竟，客户问的问题五花八门，你得随时准备回答。
其实，银行营销这份工作挺锻炼人的。它考验你的沟通能力、应变能力和抗压能力。有时候忙起来，连吃饭都顾不上，但看到客户满意而归，那种成就感也是别的工作没法比的。所以，干一行爱一行，用心去做，总会有所收获。
【第2篇】____年银行营销工作学习心得怎么写1200字
作为银行的一线工作人员，是面对客户最多的人员，所以柜员的营销更为直接、有效。或许，通俗点说我们所谓的营销就是把我行好的产品推荐给需要的客户。为他们带来更便捷的服务。以下是我对于柜面的网银、短信营销工作的心得。
一、了解所营销的产品。首先，我们需要全面的了解产品的用途，找到适合该产品的客户群。在面对客户的咨询时，做到应答自如，体现柜员的专业性。因为专业，营销才更有力度。我行网上银行内容丰富，功能多样。作为柜员的我们，在营销前，必须要了解网银的内容，如何使用以及分析短信服务的好处。
二、把产品推荐给需要的客户。一个产品的价值体现于能够令更多的人使用。客户使用网上银行交易不仅可以节省交易时间，更能省去在柜台排队的时间，同时自主操作更能满足客户的需求。而对于我行来说，客户大量使用网上银行，能够节省我行大量的人力、物力、财力。更重要的是能通过网上银行宣传我行的企业文化，使客户更加直观的了解我行。网银、atm机等自助设备，能很好地起到分流客户，节省客户时间，提高我们的服务效率，同时节省更多资源。所以我们有必要把网银推荐给会用、要用、需要用的客户，提高我行网银的交易量。我每次为客户开通网银后，都会提示客户登入银行官方网站，激活网银，强调其使用便捷的功能。如果我营销的这个客户真的使用了我行的网银，并且确实觉得方便，那么他便会对我行产生信任感，更有利于我们做其他产品的营销，甚至会推荐给他周围的朋友，这便形成了潜在客户。反之，就会抵触我行的任何产品。这种结果的营销宁可不做，也不
能让客户对我行产品产生反感。因此，把好的产品营销给需要的客户是非常重要的。三、营销技巧。现在柜面上最好营销的就是网银、短信。所有营销的前提，都是认真办理好客户需要办理的业务。办完业务后，向客户详细的讲解我们产品的亮点。真诚地询问客户是否需要开通网上银行，就资费问题，可以强调免费;是否开通短信服务，当然资费问题一定要清楚明白的告知。这些都是要经客户同意，才能开通。因为网银涉及账户安全问题，短信涉及服务费问题。及时的告知服务既可以规避风险，也体现了对客户的尊重。网银的开通必须在本人同意的情况下，才能办理。网络是强大的，无论是什么样的网银保护形式，都是存在不安全性。而这样的不安全，带来的损失也是巨大的。我们一定要有这样的风险意识，以免产生不必要的纠纷。短信开通也是，虽然不会涉及安全性问题，但是毕竟是收费的服务，需要客户的同意才能办理，不能强买强卖。还有一点很重要，不要把营销做成推销。营销是把好的产品推荐给需要的客户，做有区别的推荐，中肯的建议客户使用此种产品，开通此种功能。而不是强行甚至逼迫客户开通、使用，影响我行的形象。
以上只是我个人在办理业务中总结的一点小小心得，跟各位同事相互沟通、交流下。有什么不足之处，还需要大家相互指出，互相学习，共同进步，为农行创造更美好的明天，努力奋斗。
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说到写心得，尤其是像银行营销这样的专业领域，很多人觉得得先有个框架，再往里面填东西，这倒不一定。有时候从一个点出发，慢慢延伸开去，反而能写出不一样的东西。
比如，我刚入行那会儿，对营销的理解特别浅显，就觉得发发传单、打打电话就够了。后来才发现，这行当得懂金融产品，还得了解客户需求。每次跟客户聊之前，我会提前查查他们最近可能遇到的问题，这样聊天的时候就不会冷场。有一次，我遇到一位企业主，正好他公司资金周转有点困难，我就拿出几个方案给他看，结果当场就签了合同。说起来有点侥幸，但也证明了准备工作的重要性。
也不是每次都能这么顺利。记得有一次参加培训，老师讲的内容挺复杂，什么kpi啊、roi，听得脑袋都大了。回去之后，我花了好几天才搞明白那些缩写的意思。后来想想，与其死记硬背，不如结合实际案例来理解。像我们部门的小王，他就喜欢把学到的东西直接应用到工作中，哪怕失败了也没关系，至少积累了经验。
还有就是，写心得的时候，别光顾着抄别人的东西。像我刚开始写的时候，总是想着该怎么套用别人的套路，结果写出来的文章一点个性都没有。后来我发现，只要把自己真实的经历写出来就行，哪怕语句不太通顺也没关系。毕竟，谁还没个笔误的时候？有一次写报告，我把“客户需求”写成了“需求客户”，领导也没说什么，只是让我改过来。
其实，写心得最重要的是真实。如果你只是照搬别人的套路，即使写得再漂亮，也很难打动人心。所以，平时多留意工作中的细节，多记录一些让自己印象深刻的瞬间。像我最近就在尝试用图表的形式记录数据分析的过程，这样不仅方便回顾，还能让文章看起来更有条理。
【第3篇】____银行信用卡营销工作心得怎么写900字
俗话说： 一年之计在于春 。 三月是温暖的季节， 也是我们开始奋斗的季节。 在这个充满希望的日子里， 我走进了__银行这个大家庭，进行了x周的跟岗实 习，在营销过程中，我留下很多耐人寻味的回忆，同时也得到很多刻骨铭心的体会。
一、具备专业的业务知识
我们是用设点营销的模式，当我们在超市门口摆点时有客户前来询问相关信用卡使用情况，需要我们营销人员具备良好的专业知识，为客户答疑解惑，无论是从办卡条件、激活还是使用、还款，都必须了如指掌，然后才能指导客户完成之后的操作。
二、具备充分的自信
瞬间获得客户的信赖。一名合格的营销员首先要具 备充分的自信，只有对自己充满信心，才能给自己一个清晰的思路，把产品通过 流畅的语言介绍给客户。在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自 己有好感。与客户初次见面时的说辞非常重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅体现在初次见面，交谈时客户可能在很长时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许可以赢得客户的倾心。
三、给自已制定一个力所能极的计划
因为设点营销是很多同行惯用的模 式，客户见多了也就觉得并不那么新鲜了，点摆在那里，关键要能把客户吸引过来。在营销的过程中，我一直在积极的引导客户，虽然其中有过不少挫折，但同 时也掌握了不少方法。
而为了避免一种盲目性的积极，我需要制定相应的计划。 只有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。
四、在营销失败中学到新知识
常言道：失败乃是成功之母!在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形色色的客户，也许你幸运，遇到很好说的客户， 但也有倒霉的时候，客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事 情的根本去找原因，为什么失败，是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，希 望下次不要常犯同样错误。
以上几点是我从事营销员的一些心得体会，我相信付出就会有成果，坚持就 能获得胜利。 只有坚持不懈的付出， 做到把握现在、 向过去学习、 着手创造将来， 制定一个切实可行的计划，明确目标，才能将我们的团队建设的更好，才能让__银行的明天更加辉煌。
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写心得，说起来简单，做起来其实挺复杂的。尤其是像银行信用卡营销这类专业性很强的工作，要是没点真材实料，写出来的东西就显得空洞。我刚入行的时候，为了写心得，真是绞尽脑汁。后来慢慢摸索出些门道，今天就跟大家聊聊怎么下手。
先得搞清楚自己的目标，是为了总结经验还是单纯应付任务？如果是前者，那得花时间回顾一下这段时间做了什么。比如客户拓展这块儿，你是怎么跟客户聊的？有没有遇到特别棘手的情况？当时是怎么解决的？像我有一次碰到个客户，他说信用卡没什么用，我就想着不能硬推销，于是从他平时消费习惯入手，慢慢引导，最后居然成功了。这种细节最好记下来，不然过段时间就忘了。
还有就是心态很重要。营销，不可能次次都顺风顺水。有时候努力了半天，结果客户不买账，心里肯定不是滋味。但这时候不能气馁，得调整策略。记得有一次活动推广，效果不太理想，我就琢磨是不是宣传方式有问题，后来改用线上直播的方式，果然反响不错。所以，每次失败都是宝贵的经验，别轻易放弃。
不过呀，写心得时容易忽略一些小细节。比如说数据，有时候觉得数字太枯燥，干脆省略了。其实不然，数据能让你的观点更有说服力。像去年我们团队的业绩增长了多少个百分点，具体到每个月的增长幅度，这些都能体现你的工作成果。再比如案例分析，不能光写表面现象，还得深入挖掘背后的原因。像我之前写过一个案例，只写了结果，却没提到当时市场环境变化的影响，后来领导指出后才意识到问题所在。
写心得也不是一味地罗列事实。适当的总结和提炼也很关键。就像前面提到的客户沟通技巧，你可以概括出几条实用的方法，这样既方便自己日后参考，也能给同事一点启发。但要注意的是，总结不能太笼统，最好结合实际例子，否则就成了空话套话。
【第4篇】银行营销工作心得体会最新精选范文怎么写1900字
全面的提升;与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：
一、 工作方面
(一)日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是___的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从__银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。
(二)营销业绩
在20__年上半年，___支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金___万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品___万元。截止3月底共销售代理保险___万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国__大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕，抵押登记后放款)。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进__公司，走进中国__大学等一系列活动，取得了良好的效果。
二、 学习方面
(一)日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
(二)培训考试
在20__年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了_行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
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做银行营销这一行，说起来容易，真要做得好其实挺难的。我刚入行那会儿，老觉得只要产品够好，客户就一定会买账。结果发现不是那么回事，得花不少心思琢磨客户心里到底咋想的。后来慢慢摸索出些门道，今天就跟大家聊聊我的一些心得。
记得有一次去跑客户，本来信心满满准备了一大堆数据和案例，想着这回肯定能拿下订单。结果客户一开口问了个特别细的问题，当时我愣住了，脑子一片空白。后来才明白，客户不只是看表面的东西，他们更想知道背后的故事，比如为什么这个产品适合他们。所以，准备工作很重要，但更重要的是真正理解客户需求。
还有一次，跟同事一起拜访一个潜在客户。他家公司在外地，我们赶过去的时候已经是下午了。本来计划第二天再谈，但他很热情地邀请我们晚上一起吃饭。当时觉得机会难得，就答应了。饭桌上聊得很愉快，但他始终没提合作的事。回去后我有点纳闷，后来听同事说，这种场合主要是为了增进感情，合作的事得另找时机谈。这事让我明白，有时候不能太着急，得给彼此留点空间。
营销这活儿，有时候真需要点耐心。有时候你以为已经接近成功了，结果客户突然变卦。有一次谈好的合作，眼看就要签合同了，对方临时改主意。我当时特别沮丧，后来想想，这也正常，毕竟生意场上的事情谁也说不准。关键是别气馁，调整心态接着干。
要说技巧，我觉得最重要的是沟通。有些话不能直白地说，得靠暗示或者旁敲侧击。比如有的客户表面上客气得很，但其实心里不一定认可你的方案。这时候就得慢慢引导，让他们自己意识到产品的优势。当然，这也需要对产品足够熟悉，不然人家一问三不知，就露馅了。
书写注意事项：
银行的产品种类多，每个客户的情况又不一样，这就要求我们得学会灵活应对。有时候客户提出的要求超出了常规范围，如果死板地按规章制度办事，可能就错失良机了。所以适当的变通也很关键，不过得把握好尺度，不能违反原则。
做营销这行压力不小，有时候业绩不达标，心里挺难受的。但换个角度看，这也是个锻炼的机会。每次遇到挫折，我都会反思自己哪里做得不到位，然后努力改进。时间久了，慢慢也就积累了不少经验。
【第5篇】____银行营销工作心得体会怎么写900字
俗话说：“一年之计在于春”。三月是温暖的季节，也是我们开始奋斗的季节。在这个充满希望的日子里，我走进了中信银行这个大家庭，进行了两周的跟岗实习，在营销过程中，我留下很多耐人寻味的回忆，同时也得到很多刻骨铭心的体会。
一、具备专业的业务知识
我们是用设点营销的模式，当我们在家乐福摆点时有客户前来询问相关信用卡使用情况，需要我们营销人员具备良好的专业知识，为客户答疑解惑，无论是从办卡条件、激活还是使用、还款，都必须了如指掌，然后才能指导客户完成之后的操作。
二、具备充分的自信，瞬间获得客户的信赖
一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自己充满信心，才能给自己一个清晰的思路，把产品通过流畅的语言介绍给客户。在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自己有好感。与客户初次见面时的说辞非常重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅体现在初次见面，交谈时客户可能在很长时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许可以赢得客户的倾心。
三、给自已制定一个力所能极的计划
因为设点营销是很多同行惯用的模式，客户见多了也就觉得并不那么新鲜了，点摆在那里，关键要能把客户吸引过来。在营销的过程中，我一直在积极的引导客户，虽然其中有过不少挫折，但同时也掌握了不少方法。而为了避免一种盲目性的积极，我需要制定相应的计划。只有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。
四、在营销失败中学到新知识
常言道：“失败乃是成功之母”!在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形色色的客户，也许你幸运，遇到很好说的客户，但也有倒霉的时候，客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事情的根本去找原因，为什么失败，是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，希望下次不要常犯同样错误。
以上几点是我从事营销员的一些心得体会，我相信付出就会有成果，坚持就能获得胜利。只有坚持不懈的付出，做到把握现在、向过去学习、着手创造将来，制定一个切实可行的计划，明确目标，才能将我们的团队建设的更好，才能让中
信的明天更加辉煌。
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银行营销这一行，说起来挺复杂的。得先明白客户的需求，不然白忙活一场。客户喜欢什么产品，怎么推销最有效，这些都是需要琢磨的。要是客户一听说就摇头，那营销肯定失败了。
每天跟客户打交道，得学会察言观色。有些人表面笑呵呵，心里可能正纠结要不要买你的产品。这时候就不能死缠烂打，得给对方一点空间。有时候稍微点拨一下，客户自己就能想通。
有些银行的产品其实挺好的，但宣传不到位。像理财产品，收益不错，但介绍的时候太复杂，客户听不明白，那就麻烦了。得把复杂的东西简单化，用客户能理解的话说出来。
做营销还得有点耐心，不能急功近利。有时候一个客户今天不买，不代表以后不会买。得保持联系，时不时问候一声，慢慢培养感情。就像种树一样，不是一天两天就能看到结果的。
有时候也会遇到一些突发情况，比如说客户突然反悔，或者竞争对手插一脚。这种时候就得随机应变，看看能不能找到突破口。别刚开始就慌了神，冷静下来想办法才是正道。
记得有一次，有个客户对我们的贷款产品感兴趣，但嫌利率高。我就建议他分期还款，这样每个月的压力小一点。他还真接受了这个方案，后来还主动介绍了几个朋友过来。
做营销也不是光靠嘴皮子。数据也很重要，得知道哪些产品卖得好，哪些不太好。要是只凭感觉办事，很可能踩坑。平时得多关注市场动态，了解竞争对手的动向。
有时候，和同事之间的沟通也很关键。大家互相分享经验，有时候能少走很多弯路。别老是藏着掖着，该交流的时候就要交流。毕竟团队合作的力量是很大的。
【第6篇】银行营销工作心得体会怎么写2600字
一、银行驻点的重要性
证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，现在各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。
二、银行驻点的客户来源
1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系复杂，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿强烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参与股票交易是水到渠成的事情。
对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。
2、每天到银行办理业务最频繁的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。
他们和银行职员一样，具有专业的财务知识和一定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系密切，有一定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延伸到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。
3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在
股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我们只要做到耐心守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。
三、银行驻点的注意事项
1、克服害羞心理
主动开口。刚走出校门的大学生来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销，
2、细分目标客户群体
面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向20-35岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面向35-50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财富，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。
3、协助银行大堂经理引导客户办理银行业务
成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。
4、具备良好的亲和力和交际力
在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良好的亲和力和交际能力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系，甚至在某种程度上决定了驻点工作的有效性，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。
5、以客户利益为主，关心客户所关心的方面
在与客户的交流以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。成功的营销人员，更加注重细节，以信誉和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户网络。
6、驻点工作要持之以恒
在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。
营销人员经常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店容易守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，
营销业务的深入，慢慢的，积极的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。
7、在驻点过程中要主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新情况以及客户的相关资产情况，并能采取相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。
8、做到与银行互赢互利
作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。
9、理论与实践相结合
市场营销是我们走向社会实践的重要内容，是对个人学习生涯书本知识的综合运用，只有两者相结合，才能实现其价值，
10、在驻点的过程中不断学习与总结
遇到不熟悉的业务，要虚心向公司人员以及银行工作人员学习，提高工作的积极性。对于日常工作，要针对当日新情况勤作总结，分析存在的问题与不足。从而提高驻点的有效性，提高自身综合能力，为公司创造良好经济效益。
四、客户的维护与培养
对现有客户的维护，我们一定要本着客户是上帝的原则，将客户维护
尽心尽力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满足证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发能力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来(介绍)新的客户。
对现有客户的培养，最基本的就是证券交易软件的正确使用及证券知识的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培养成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。
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银行营销工作心得体会怎么写？
说到写心得体会，其实很多人觉得这是个麻烦事，特别是对于刚入行的朋友来说，总觉得无从下手。写这类东西的时候，得先把事情搞清楚，不然写出来东一榔头西一棒子，读者看了也是一头雾水。
我刚开始做银行营销的时候，也挺懵的，老觉得自己干得不错，但真到写的时候就抓瞎了。后来慢慢摸索，发现写心得最重要的是要把自己的经历和感悟结合起来。比如某次营销活动，具体是怎么策划的，中间遇到了什么问题，又是怎么解决的。这些细节都得交代清楚，不然就像记流水账一样，没什么价值。
写的时候别光顾着自己夸自己，也要反思一下。比如说这次活动效果不好，是不是目标客户定位有问题，还是宣传不到位？这些问题得好好琢磨，这样下次才能改进嘛。不过有时候写着写着，会发现自己思路有点乱，写着写着就跑题了，这时候就得停下来重新理顺一下。
记得有一次写心得，我本来想写得简练点，结果写着写着就啰嗦起来了。写完一看，好多地方都是废话，根本没说到点子上。所以写的时候要时刻提醒自己，别偏离主题，该说的重点一个都不能少。
书写注意事项：
写心得的时候，专业术语还是得用上的。毕竟咱们是在银行工作，不是随便哪行哪业都能用那些大白话。像“交叉销售”、“精准营销”之类的词，该用的时候就得用，不然显得太业余了。不过有时候写得太专业了，又怕别人看不懂，这就需要拿捏好分寸了。
有时候写心得还会遇到这种情况，明明觉得写得很顺畅，回头看看却发现漏掉了关键的部分。比如上次有个同事写心得，洋洋洒洒写了好几页，结果最后才发现没提到那次活动的具体数据。这就好比做菜忘了放盐一样，味道全不对劲。
其实写心得就是把自己的想法表达出来，让大家知道你是怎么做的，又学到了什么。只要用心去写，肯定能写出让自己满意的东西。
【第7篇】____银行营销工作个人心得怎么写1400字
非常感谢市分行为我们提供这次难得的销售技能提升培训的机会，两天的时间虽然短暂，授课的内容虽然有限，但大家上课听讲时都专心致志，全神贯注，认真的聆听和记录，蔡老师的销售理念为我们今后的销售工作带来了全新的启示。参训的支行长都在岗多年，听过无数老师的课，能让他们坐住听课并觉得有收获，十分考验老师的功底。尤其沟通的课题很泛，如何寻找切入点很有难度，显然蔡老师让大家心服口服!通过此次培训，我收获很多，体会深刻。具体想就有关培训内容浅谈几点体会：
一、从服务营销开始提着自己的销售生产力
服务营销从了解客户开始，针对自己的岗位，问一问自己，到底有多少不熟悉的客户，针对新客户，通过一些活动，找出未来能为邮储银行长春市分行带来贡献度高的那部分优质客户，积极地向客户经理做好转介。当然老客户更需要积极地经营，通过电话预约、约见客户等，提升产品销售度。
二、营销不能怕拒绝
在实际营销过程中，难免会存在各种各样的难题，也许客户会拒绝我们为其设计的理财规划。这就涉及到一个问题，那就是我们首先应了解客户，从见到客户的那刻起，我们应保持对客户有足够的好奇心，了解客户的家庭、职业、学历等情况，以便使我们的营销做到有的放矢，从而在很大程度上避免了不必要的拒
绝。当然如果客户拒绝了，我们也要做到不抛弃、不放弃，及时的了解客户拒绝的理由，通过和客户交谈，及时的化解客户心中的疑虑，从而及时地促使销售活动的顺利完成。
三、销售金融产品要准备金融工具
我们销售的金融产品都是无形的，也许客户在某种程度上难以接受，如果我们不能很好地解释所销售的产品，那么借助工具销售应该是很好的选择，例如建议客户做基金定投，可以借助于复利表来说服客户，爱因斯坦曾经说过，世界上最伟大的力量不是原子弹，而是复利。相信等客户看完这些数据后，一定会为他内心带来震撼的。
四、营销管理
对营销人员的管理重在执行过程，贵在执行监督营销管理中坚持“过程导向”，就是说在管理工作中，不能有安排没有检查，有布置没有落实，而要以“高质量、高效率”的责任感落实管理措施，推动企业发展。管理措施要到位;就要在任务分解、流程监督、细节监控、岗位互控、痕迹落实、绩效考核上下工夫;就是在工作中采取过程管理和监督的方式，在执行过程中采取跟进式考核，在注重结果考核的同时，更要注重过程考核，落实每个阶段的完成情况，确保工作执行力。同时，使人员认识到自身角色的重要性，通过不断地宣传、启发、激励、示范和校正，引领下属将工作做好、做细、做实，只有这样，监督检查才能顺利进行，过程管理和监督才能到位。实施“过程导向”管理，最根本的要求是掌握员工思想动态，了解工作状况，把握工作进度，按照“细心服务到位，流程实施到位，痕迹
落实到位”开展工作，使所有员工的工作都处于“受控”状态，感受到工作中的压力，并使之转化为动力;员工通过自身的实际工作和痕迹资料，不断反省自己，总结经验教训，从而促进不断改进、不断进步;管理者通过掌握工作进展情况，适时提供服务、帮助、支持，进而掌握质量管理体系的总体状况，及时调整思路和策略。只有将工作的重点放在培养客户、维护客户、提高客户满意度与忠诚度的全过程上，最终就可实现与客户“双赢”的结果，才可以将“结果导向”的完美结果充分发挥到极致。
通过此次培训，今后在销售技能提升过程中要取人之长，补己之短，扎实做好客户的服务工作，为邮储银行长春市分行的销售工作作出更大的贡献。
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写心得，说到底还是得从自己的经历出发。我是做银行营销的，这行每天都有新情况，遇到的事也多，要是想写出点门道来，就得把那些事都好好捋一遍。
比如，前阵子我们搞了个线上推广活动，初衷是吸引年轻客户群体。刚开始心里也没底，毕竟年轻人的习惯跟咱们老一辈不太一样。结果，活动效果还行，但也暴露出不少问题。比如宣传文案就差点火候，有些话听着挺官方，人家压根就不买账。后来调整了一下，把语言弄得接地气些，这才慢慢见成效。这种事例就可以写进心得里，具体到怎么改的文案，怎么观察客户的反馈，这些都是重点。
还有一次，有个大客户突然撤单了。当时心里急得很，后来静下来仔细想想，可能是前期沟通没到位。客户的需求没摸准，服务态度也差了些。以后要是再碰到类似的情况，就得提前做好功课，不能光顾着自己说。这件事让我明白，营销这活儿，不是靠嘴上功夫就行，得用心去琢磨客户需求。
不过写心得的时候，也不能光讲成功经验。失败的教训也很重要，不然写出来的东西就显得太片面了。比如那次搞活动，我本来想着活动形式越复杂越好，结果搞到最后，客户反而觉得麻烦，根本不想参与。后来反思了一下，其实简单的活动更容易打动人心，关键是要找到客户的痛点。
再说了，写心得还得有点专业术语。像我们银行这一行，经常会提到“精准营销”“交叉销售”之类的词。这些词虽然听起来高大上，但用起来得讲究场合。要是随便乱用，反而会显得不专业。所以，写心得的时候，该用术语的地方还是要用，但不能滥用。
书写注意事项：
写心得的时候，别光顾着说自己的功劳，也要提提团队的作用。毕竟一个人的力量有限，很多事都是大家一起干出来的。比如上次那个成功的活动，背后其实是整个团队的努力。有些人负责策划，有些人负责执行，还有些人专门盯着客户的反应。要是把这些都写进去，既显得真实，也能给大家一个交代。
写心得这事也不是一蹴而就的，可能需要反复修改。有时候写着写着，才发现前面写的内容有点偏题，或者表达得不够清晰。这时候就得停下来重新整理思路。不过，有时候写着写着，突然冒出个好点子，就把前面的内容推翻重写。这种情况也不少见，关键是要保持耐心。
【第8篇】电子银行营销工作心得体会怎么写950字
电子银行是现在各大商业银行的发展重点和发展方向，随着电子商务市场的日趋完善和健全，下面是小编为大家带来的电子银行营销工作心得体会，希望可以让大家喜欢。
电子银行营销工作心得体会
电子银行业务作为我行新兴业务，以其方便、快捷、高效的特点而成为重要的市场占有利器。出国留学作为一线柜员，是营销电子银行产品的第一窗口，在此谈谈柜面营销电子银行产品的几点感受：
熟练使用是前提。作为一线柜面服务人员，只有自己熟练掌握操作流程，才能向客户推广我行电子银行业务，才会在营销时得心应手。网上银行的电子****下载、手机银行客户端下载，支付宝卡通签约使用，都需要柜面服务人员熟络于心，疑难处置时才会信手拈来。
推介宣传看需求。营销电子银行产品时，我们一定要讲究方法，传统的询问式往往收效甚微。要侧面打听客户的职业、习惯等情况，有针对性地推介产品。如：有的客户喜欢通过个人账户发放员工工资，而目前严格的代理人**度使得这项业务在柜面上办理变得越来越繁锁，这时我们就可以告诉他开通电子银行产品进行批量转账的便利；对于经常需要跨行汇款的客户，就应讲明晚上可在家汇款，而且目前电子银行产品汇款手续费全免，还可以通过电子银行查到账户明细，能够随时随地充值电话费，这样客户就会很感兴趣。
精耕细作要体验。了解我行电子银行产品的优势只是做好营销的第一步，关键还在于主动开口营销，因为很多时候客户根本不知道我行有好的电子银行产品，手机版同时，还要学会灵活应对。有些客户对电子银行的安全性心存疑虑，这时就需要我们花更多的耐心去跟客户解释；有时客户根本不懂手机银行业务，最好的办法就是拿出自己的手机给客户演示手机银行的安全性和便利性；有时客户会推说不会使用，这时就要手把手地教客户使用，客户便不好再推脱。一句话，积极主动、见招使招，营销效果会很明显。
联系沟通很重要。虽然很多人都知道电子银行，但对电子银行的了解只停留在概念上，尤其是农村地区的客户，这些人在使用电子银行时会有这样那样的问题。在柜面为客户开通电子银行业务，要主动为客户留个联系方式，让客户遇到难题可随时咨询，必要时可以现场指导安装，告知操作流程，同时还应做到定期电话回访。这不仅能使客户感受到我行的贴心服务，更重要的是保证客户正常使用，久之便可产生使用依赖性。
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做电子银行营销这一行，时间长了，总归会有些心得。说起来，这工作并不轻松，既要懂技术，又要懂人情世故。刚开始接触的时候，确实有点摸不着头脑，特别是面对那些复杂的系统和客户千奇百怪的需求。后来慢慢摸索出了一些门道，比如跟客户打交道的时候，得先了解他们的实际需求，而不是一味地推销产品。
记得有一次，有个客户想开通网上银行，但对操作流程不太熟悉。我就坐在他旁边一步步教他，从注册账号到绑定银行卡，再到设置安全问题，整整花了半个多小时。当时心里还嘀咕过是不是太费劲了，但后来发现，这样做的好处是能建立起信任感。毕竟，谁也不愿意把自己的钱交到一个不靠谱的人手里。所以呀，耐心很重要，尤其是这种需要手把手指导的工作。
还有一次，公司搞了个线上活动，目标是吸引新用户下载我们的手机银行app。当时我们团队绞尽脑汁想了很多办法，什么抽奖啦、送礼品，结果效果一般。后来反思了一下，觉得可能是宣传力度不够大，又或者是活动规则设计得不够吸引人。于是下一次再搞活动的时候，我们就改了策略，把重点放在用户体验上，比如简化注册步骤，增加一些实用的功能。这样一来，用户反馈就好多了。
做电子银行营销也不是光靠热情就能做好的。有时候得动点脑子，比如利用数据分析来找出潜在客户群体。我记得有一次，通过分析后台数据，发现某地区的客户活跃度特别低，就专门针对那个地区做了个促销方案。不出所料，活动结束后，那边的用户数量明显上升了。这件事让我明白，数据真的很重要，它可以帮助我们更精准地找到突破口。
书写注意事项：
我觉得沟通技巧也很关键。有时候客户提出的问题可能很刁钻，甚至有点无理取闹的感觉，这时候就得沉住气，不能急躁。有一次有个客户投诉说我们的网银转账速度太慢，我当时心里也挺委屈的，毕竟这是系统的问题，不是我能控制的。但我还是耐着性子跟他解释，最后他还挺满意的，还夸我态度好。所以，不管遇到什么情况，保持冷静都是最重要的。
其实，电子银行营销这份工作，说到底就是服务别人。只要用心去做，总会有所收获。当然了，这中间肯定会有挫折，也会有失败的时候，但这些都是成长的一部分。就像种树一样，刚开始的时候可能看不出什么成果，但只要你坚持浇水施肥，总有一天会开花结果的。
